O Brasil é um país com uma alta carga tributária, o que impacta diretamente no lucro dos negócios.
Porém, o que muitos empreendedores não sabem é que existem maneiras totalmente legais de pagar menos impostos.
Embora pareça algo simples, o ideal é que você faça essa análise com muita atenção, para que assim possa aplicar tais estratégias e economizar no pagamento de tributos.
Vamos ver como fazer isso juntos? Continue lendo e confira as dicas que preparamos para você:
Também gravamos um vídeo explicando tudo que você precisa saber sobre o assunto, e se precisar de ajuda para abrir o seu negócio ou trazê-lo para a Atlantis, basta clicar em um dos botões abaixo do vídeo.
1. Contabilidade especializada
O primeiro passo é contar com o auxílio de uma contabilidade especializada no seu segmento, assim ela terá um alto conhecimento nas leis tributárias que competem ao seu negócio.
O processo envolve a aplicação de conhecimento técnico para analisar a situação tributária do negócio, descobrindo oportunidades para reduzir o pagamento de impostos.
Um dos principais benefícios da contabilidade especializada nesse caso, é a identificação de deduções fiscais específicas, muitas vezes desconhecidas pelos contribuintes.
2. O que é fator R?
O fator R é um cálculo utilizado para definir a faixa de tributação de um negócio optante do Simples Nacional.
Se a maior parte da sua receita está enquadrada no Anexo V, e a sua atividade está elegível a essa dedução, é possível aplicar o ‘fator R’ à sua empresa.
Isso vai fazer com que você saia do anexo V, pagando inicialmente 15,5% de imposto e caia para o anexo III, pagando 6% de imposto.
3. Planejamento tributário
Outra forma de ter acesso a incentivos fiscais é realizar um planejamento tributário.
Mas afinal, o que é isso?
É um conjunto de estratégias e ações que tem como finalidade diminuir o pagamento de tributos, reduzindo legalmente o valor pago em impostos.
Essa ferramenta de gestão financeira é desenvolvida de acordo com a realidade de cada empresa, levando em conta suas características, custos e regime tributário.
Aliás, a gestão tributária também te ajuda a entender melhor sobre as formas existentes de tributação que impactam o seu negócio.
Assim, além de evitar o pagamento de impostos indevidos, você mantém a empresa em conformidade com a lei.
4. Regime tributário adequado
Existem três tipos de regimes de tributação: Simples Nacional, Lucro Presumido e Lucro Real.
Eles determinam a forma como uma empresa irá contribuir com os tributos obrigatórios.
Analisar cada uma dessas modalidades é necessária para definir o melhor enquadramento fiscal, evitando que você pague mais impostos do que realmente deve.
5. Não misture contas pessoais com as contas da empresa
Esse é um erro muito cometido por empresas familiares e empreendedores iniciantes.
Pode até parecer que não há problema algum em fazer isso, mas a verdade é que misturar as contas pessoais com as contas da empresa é um erro grave que costuma comprometer a gestão financeira dos empreendimentos.
A separação das contas auxilia na organização financeira, trazendo mais clareza em relação aos lucros e gastos da empresa.
Desse modo, na hora de fazer o planejamento tributário, fica mais fácil calcular os valores devidos.
Quais são as alternativas legais para diminuir a carga fiscal para quem trabalha no comércio?
Se você trabalha com a venda de produtos, também podem incidir o pagamento na fonte de PIS e COFINS monofásico e ICMS-ST.
Alguns produtos, que podem ser consultados em suas respectivas listas, tanto no estado, quando se trata de ICMS, quanto na receita, quando se trata de PIS e COFINS, e neste cenário o recolhimento acontece de forma antecipada, ou seja, quando você compra direto do fabricante você paga no ato da compra e quando compra de revendedor, já foi recolhido na cadeia de compra e venda e nesses casos você não precisa efetuar o pagamento no momento da revenda da mercadoria.
Muitas vezes, por falta de domínio em relação às mercadorias vendidas, você pode acabar pagando integralmente os impostos, que inicialmente é de 4% de quem está no Anexo I (anexo do comércio).
No que diz respeito ao ICMS por exemplo, caso você esteja sujeito a Substituição Tributária (ST) aplicada aos seus produtos ou estoque, ao realizar uma venda, em vez de pagar a alíquota inicial de 4% de imposto, você irá pagar 2,75%, lembrando que a tabela do Simples Nacional é progressiva, então quanto maior a sua venda maior o seu imposto, é preciso acompanhar de perto essa evolução, para não precificar o seu produto de forma errada.
Dependendo da quantidade de produtos vendidos, essa diferença será ainda mais significativa.
Se você deseja melhorar a gestão financeira do seu negócio e identificar formas legais de reduzir o pagamento de impostos, entre em contato com a Atlantis Contabilidade Digital! Basta você clicar no botão de WhatsApp no canto inferior direito ou acessar solicitar uma proposta.
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